+7 (495) 649-84-34 +7 (915) 005-99-79[email protected]Россия, г. Москва, улица Большие Каменщики, 3
Главная » Полезные материалы » 5 причин отказа банка в открытии счета
Готовые фирмы RS Право

5 основных причин отказа банка в открытии расчетного счета

Расчетный счет в банке является обязательным условием для любого бизнеса. Открывать его можно в любой финансовой компании. Законодательство обязывает банки заключать договора с клиентами, подавшими заявку на банковское обслуживание. Но, если имеется обоснованная причина, они могут вынести отказ. Необходимо знать, при каких обстоятельствах может быть принято отрицательное решение, чтобы избежать этих проблем. Вы можете обратиться в компанию RS-право для консультации, доверить опытным юристам подготовку, открытие расчетного счета в банке, чтобы исключить риск отказа.


Законодательные требования к обеспечению банковского обслуживания

В Гражданском Кодексе отражены все аспекты обслуживания клиентов в банках. К ним относятся:

  • Обязательное обслуживание банками клиентов, подавших заявку при отсутствии обоснованной причины отказа.
  • Принятие решения в течение месяца от даты предоставления пакета документов, согласно установленному перечню.
  • Проведение предварительного финансового мониторинга на предмет легальности деятельности.

5 причин отказа банка в открытии счета

В законодательном акте перечисляются документы, которые должны прилагаться к заявке. Они должны быть составлены в установленной форме. В целях предотвращения отмывания денег, финансирования террористических актов перед принятием решения банк проверяет легальность доходов потенциального клиента.

С отказами на заявки на данную услугу предприниматели сталкиваются нечасто. И все же такой риск существует. Поэтому фирма со счетом в Сбербанке, в другой ведущей финансовой компании является более привлекательным вариантом, чем компания без банка-партнера.

5 основных причин для отказа банка в открытии расчетного счета

Существует 5 причин для отказа банка в открытии расчетного счета ИП или ООО:

  1. Фиктивный юридический адрес.
  2. Отсутствие требуемых документов.
  3. Нарушение порядка проведения процедуры.
  4. Испорченная репутация.
  5. Подозрение в нелегальности доходов.

Сейчас на рынке есть компании, предлагающие зарегистрированные юридические адреса. Не все они реальные. Выявление фиктивного адреса станет причиной отказа. Если в пакете недостает необходимых документов, положительное решение не выносится. На процедуре заявитель должен присутствовать лично. Заменить его может представитель с нотариальной доверенностью. Если таковых лиц нет, договор не заключается.

В каждом банке имеется «черный список». Если потенциальный клиент включен в него из-за испорченной кредитной истории, блокировки по причине невыплат в бюджет, это станет причиной отрицательного решения. Имеется «черный список» в Росфинмониторинге. Лицам, которые в нем находятся или поддерживающим сотрудничество с людьми из этого перечня, в банке будет отказано в обслуживании.

Заключение договоров с банком без риска

Можно минимизировать риск, доверив этот процесс опытным профессиональным специалистам. Сотрудники нашей компании проводят предварительную проверку по базам банков, Росфинмониторинга, собирают требуемый пакет документации, сдают его в банк с заявкой, получают документ, подтверждающий открытие расчетного счета.

Квалифицированная помощь избавляет от всех хлопот, связанных с заключением договоров с банком-партнером, гарантирует положительный результат, исключает проблемы.

В базе нашей компании много предложений для желающих приобрести бизнес. Вы можете купить готовые фирмы без счета или с банком-партнером, неработающую или действующую фирму. Все они проходят предварительную юридическую проверку.

Остались вопросы?

Наш телефон: 8 (495) 649-84-34

Наша почта: [email protected]

Оставьте свои контактные данные, и мы перезвоним Вам в ближайшее время!

Ваше имя (обязательно)

Телефон (обязательно)

Нажимая на кнопку, вы даете согласие на обработку своих персональных данных

© 2010-2020 «RS-право» -
продажа готовых фирм
Все права защищены.
Политика конфиденциальности
[email protected]
г. Москва улица Большие Каменщики, 3